美东时间11月6日，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714条，对MEXC Global（下称MEXC）发布特别措施命令，认定 MEXC为与俄罗斯非法金融活动相关的一级洗钱关注金融机构。
该命令禁止美国金融机构处理涉及MEXC的资金转账，将于《联邦公报》上发表30天后正式生效，未设终止日期 (The terms of this order are effective [INSERT DATE 30 DAYS AFTER THE DATE OF PUBLICATION IN THE FEDERAL REGISTER], with no cessation date) 。
在命令正文中，FinCEN 认定在2021年5月至2026年5月期间，MEXC 为与俄罗斯非法金融活动及其他非法活动（包括制裁规避和网络犯罪）相关的 167 亿美元资金流动提供了便利，对美国金融体系构成重大威胁；明确表示5项特别措施不足以应对 MEXC带来的风险，因此，FinCEN 采取了禁止资金传输这一措施，直接切断美国金融机构和 MEXC 相关的资金通道。
"None of the special measures set out in 31 U.S.C. 5318A—special measures one through five—would effectively address the illicit finance threat posed by MEXC Global. Any additional recordkeeping, information collection, or reporting requirements, as described in 31 U.S.C 5318A(b)(1)-(4), would be insufficient to guard against the risks posed by covered financial institutions processing transmittals of funds involving MEXC Global. Those special measures would allow such transfers to continue to the benefit of illicit actors connected to Russian illicit finance, as well as Iran-related and other illicit financial activity. Further, merely prohibiting and/or placing conditions upon the opening or maintaining in the United States of correspondent accounts or payable-through accounts for or on behalf of MEXC Global, as described in 31 U.S.C 5318A(b)(5), would be similarly inadequate. Neither prohibiting nor imposing conditions on such accounts would safeguard the U.S. financial system to the same degree as prohibiting transmittals of funds, as such a special measure would not address the movement of funds outside of a strict correspondent or payable-through relationship..."
该命令公布后，尽管 FinCEN 提供了 30 天的过渡期，已有交易平台提前加强风控，部分用户反映从MEXC提现至其它平台时遭遇审查或暂缓入账：
https://x.com/star_okx/status/2119204354964222081
在此背景下，虚拟资产服务提供商（VASPs）可通过 Beosin KYT 的 Entity Risk 功能，结合实际业务情况，针对 MEXC 这一实体配置风险策略，控制风险敞口。
基于 Entity Risk 的风险策略配置
Beosin KYT 支持将任意 VASP 添加到 Entity Risk 的任务列表，并对加入任务列表的实体应用特定的风险策略。
在30天过渡期内，VASPs 可以在 Beosin KYT 的 Rule Setting -> Risk Strategies -> Entity Risk 功能中，搜索 MEXC 并将其加入 Entity Risk 列表。
然后 VASPs 可结合自身实际业务，针对 MEXC 这一实体设置风险策略，通过资金与 MEXC 的关联程度、风险金额、资金占比等多个维度，将与 MEXC 相关的地址与交易划分成不同的风险等级。
在评估目标时，Beosin KYT 就会体现 MEXC 与当前评估目标的关联关系，并按照设置的风险策略输出风险评估结果。
待30天后命令正式生效，MEXC 相关地址将被标记为特殊风险，而非制裁类型。这是因为 FinCEN 第 9714 条命令与 OFAC 指定是两种不同的工具。前者针对美国境外金融机构，义务主体是美国境内金融机构，措施为禁止办理相关资金传输，违反后果是违反BSA相关要求，且未设终止日但可豁免；后者针对特定实体，义务主体是美国人及受美国管辖的资产，措施为冻结在美资产、禁止美国人交易，列入其管理的各类制裁清单，违反后果涉及民事与刑事责任，并设有除名程序。VASPs 需对 MEXC 应用针对特殊风险类别的风险策略。
结语
Beosin KYT 的 Entity Risk 功能可帮助 VASPs 合规团队通过风险实体、跳数、风险金额与占比的维度，在 FinCEN 针对 MEXC 的命令生效前配置合理的风险策略，对 MEXC 相关资金进行风险评估和告警。如果您对 Entity Risk 功能及策略设置有任何疑问，欢迎通过 support@beosin.com 与我们联系。
