编造虚假国家项目，跨国特大民族资产解冻诈骗团伙落网
据9月23日消息，今年7月以来，在公安部指挥下，吉林公安机关打掉一个跨国民族资产解冻类诈骗团伙，在境内抓获犯罪嫌疑人101名。同时，与老挝、新加坡、柬埔寨警方开展国际执法合作，3国警方共抓获犯罪嫌疑人156名。近日，相关犯罪嫌疑人被陆续押解回国。 今年1月，吉林公安机关研判发现一个实施跨国民族资产解冻类诈骗的犯罪团伙。该团伙编造“复兴汇金”“养老行动”“中国强农”“民生保障”“中国圆梦”等虚假“国家项目”，雇佣技术团队开发涉诈App，通过网络平台“引流”发展会员，长期对老年群体实施诈骗活动，受骗人数众多，涉案金额超60亿元。（公安部指挥吉林公安机关打掉一个跨国民族资产解冻类诈骗团伙）
早在2024年，公安部就部署全国公安机关开展了打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动（涉案129.5亿元！警惕“虚拟货币+民族资产解冻”类诈骗新手段）。其中：
吉林警方破获“福利中国”民族资产解冻类诈骗案，打掉一个以电信网络诈骗方式运行的跨国诈骗犯罪集团，捣毁境外诈骗窝点3处，抓获犯罪嫌疑人400余名。安徽警方破获“国债经济”民族资产解冻类诈骗案，打掉一个打着国务院旗号，通过邮寄诈骗宣传单实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人65名，捣毁国内黑灰产窝点1个，扣押诈骗宣传单及空白快递单等印刷辅材2吨。浙江警方破获“中华国际梅花协会”民族资产解冻类诈骗案，打掉一个以领取高额养老金为诱饵实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人212名，查明涉案资金5800余万元。
尽管本案资金交付以人民币为主，但近年来，民族资产解冻诈骗正快速迭代，越来越多团伙引入虚拟货币作为资金通道，形成“民族资产解冻叙事+虚拟货币洗钱”的复合型新型犯罪，隐蔽性、跨境转移能力大幅提升，给侦查溯源、资产追缴带来全新挑战。
核心套路拆解：
编造一个宏大故事：例如“历史遗产、海外基金、民族资产、红色项目”即将解冻，由某位领导、机构或内部人员负责分配。
利用权威和身份包装：伪造公章、文件、证书、群聊、新闻截图，冒充政府部门、银行、慈善组织或“项目负责人”，让受害者降低警惕。
先给小利或制造稀缺感：通过“名额有限、即将公布、内部指标”等话术制造紧迫感；有时让人先交几十、几百元，甚至安排假提现，建立信任。
不断收取“解冻费”：以保证金、税费、手续费、会员费、身份认证费、慈善捐款、银行卡激活费等名目收费。关键是：钱永远差最后一步，缴费永远不会结束。
靠熟人传播和群体压力扩散：通过亲友、老年人群、微信群、短视频和线下讲座传播。参与者越多，越容易形成“大家都相信，所以应该是真的”的错觉。
用沉没成本控制受害者：受害者已经交了钱后，往往不愿承认被骗，于是继续交钱，希望把之前的损失“拿回来”。
随着打击力度加大，传统银行卡资金链路容易被快速冻结，犯罪分子开始寻找更隐蔽的资金通道，虚拟货币自然成为黑灰产的首选工具。
①话术包装升级：绑定“数字资产、国家链上项目”
②技术架构升级：自建涉诈APP + 虚拟货币钱包模块
③资金链路升级：多层混币、跨链转移，跨境洗白
受害人：法币购买稳定币，转入涉诈APP钱包
中层：利用混币器、多链跳转，打散资金溯源线索
后端：境外OTC兑换成法币，通过地下钱庄分流至境外账户。虚拟货币的匿名性、无国界性、7×24小时转账等特性，完美匹配民族资产解冻团伙跨境资金转移需求，资金追踪难度远高于传统银行卡电诈。
①年龄结构：多以中老年为主
②认知层面：对政务、金融、数字产品辨别能力薄弱
③社交行为：熟人圈层传播，亲友互相拉入局
这类骗局往往借助熟人、老友或群友引荐传播，并营造“抱团分享福利”的氛围，使受害者因信任推荐人而放松警惕。受骗后，部分人又会出于分享机会或挽回损失的心理，主动邀请亲友加入，客观上帮助犯罪团伙扩大传播和引流范围。
