整治涉诈违规账号！微信重拳打击各类假借国家项目、虚拟货币实施的诈骗行为

微信安全中心通报

9 月 22 日，微信安全中心通报，平台持续整治传销、诈骗类违法账号。不法分子假借国家项目、政策、区块链虚拟币、稳定币、民族资产解冻等名义，以高额回报诱骗用户进群拉人头，通过不明链接盗取账号密码、推送涉诈 App，或以签到、会议、课程等套路行骗。微信将按违规程度，采取封禁群功能、限制账号能力、封停账号等分级处置。（针对传销、诈骗等违法活动组织者及推广者的打击公告）

PART.01

涉虚拟货币民族资产解冻类诈骗

随着区块链、虚拟币的迅猛发展，民族资产解冻类诈骗也很快盯上了“区块链”“虚拟货币”这个“香饽饽”。该类犯罪早在2024年就已经浮出水面。一方面，区块链、虚拟货币被当做民族解冻类诈骗的宣传噱头，忽悠民众投资；另一方面，虚拟货币也被犯罪分子用来洗白通过民族资产解冻类诈骗来的赃款。

在这类诈骗中，虚拟货币常被用于诈骗项目的宣传噱头，诈骗分子谎称是国家支持的虚拟货币项目，伪造国家文件、领导人录音/视频等，利用公众对国家的信任和对新技术的好奇心，通过虚假宣传和误导性信息，诱使投资者投入资金。

该类诈骗典型特征

①打着“国家”“民族”旗号

民族资产解冻类诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，冒充国家领导和政府工作人员，编造国家相关政策等手段实施诈骗，获取信任。

还会利用人工智能换脸和音视频剪辑等技术，伪造与国家领导人合影图片或讲话音视频，对诈骗项目进行包装造势。

声称是国家机密，要求参与者保密。应对执法人员的调查不要透露任何信息。

②紧跟时事热点包装诈骗项目

虚构民族资产解冻、养老帮扶、精准扶贫、慈善富民、科技创新、数字货币、区块链等领域的项目，诱骗受害人缴纳项目启动资金、会员报名费等，以此非法募集并骗取钱财。

③高额回报诱惑

用高额回报作为诱饵，宣称只需投入几十上百元，就可以拿到几百万甚至上千万的巨额回报。

④传播快、波及范围广、涉案金额大

通过微信群、QQ群等网络群组或者腾讯会议、钉钉会议等线上渠道推广项目，通过“拉人头”、寻找代理的方式，在全国各地迅速发展下线，在短时间内形成裂变式扩散。

开发专门的APP推广虚假投资项目，加入门槛低，缴纳几十上百块就能成为会员。单个项目参与人少则数万，多则数十万人。虽然每一笔投资不多，但因参与人数众多，总案值惊人。

⑤幕后金主藏匿境外

幕后金主一般都藏匿在境外，遥控指挥境内代理人推广实施诈骗项目。

⑥诈骗对象以老年人为主

此类诈骗案件中，上当受骗的以中老年人特别是60岁以上人群为主，或者反诈意识不高的人。他们的信息相对封闭，并且渴望有社交活动，因此更容易被诱骗上当。

PART.02

涉稳定币骗局

稳定币因其匿名性、价值稳定、可快速流通等特性被不法分子广泛用于各类洗钱活动中。稳定币洗钱整体遵循放置 — 分层 — 整合的传统洗钱逻辑，在放置阶段，不法分子通过非法场外 OTC 交易、跑分平台、弱实名交易所及暗网兑换等方式，将诈骗、赌博、涉黑等非法资金拆分转入大量个人账户后兑换为 USDT 等稳定币，规避银行大额交易监测；在分层洗白核心环节，利用混币器混淆资金来源、剥洋葱式小额分散转账、多公链反复跨链跳转、DEX 高频兑换与 DeFi 借贷质押等操作，大幅复杂化交易图谱、切断资金溯源链路；在整合出金阶段，通过境外合规交易所变现、跨境反向 OTC 兑换、购置虚拟资产或实物变现、借助空壳公司伪装成合法经营收入等途径，将洗白后的稳定币转换为可自由使用的法币，整套手法借助链上工具与多层资金拆分，极大提升了追踪与监管难度。

当下，稳定币被广泛用于网赌、毒品交易、人口贩卖、恐怖主义融资等犯罪活动，成为非法资金流转的核心通道。由于其运作模式隐蔽、迷惑性强，已构建起完整的非法资金流转链条。这种滥用态势，一方面严重冲击国家金融管理秩序，另一方面为恶性犯罪提供了高效的资金支持，使得相关犯罪活动屡禁不止，直接威胁公众财产安全与社会稳定。

2025年11月28日，中国人民银行召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议强调，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。稳定币是虚拟货币的一种形式，目前无法有效满足客户身份识别、反洗钱等方面的要求，存在被用于洗钱、集资诈骗、违规跨境转移资金等非法活动的风险。

PART.03

涉虚拟货币传销类骗局

近年来，随着区块链、虚拟货币等新技术新概念的快速兴起和发展，涉虚拟货币传销在层层伪装下快速发展蔓延。国内曾出现过大量打着虚拟货币的幌子进行非法传销的案例，例如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。近年来，我国警方更是破获了多个特大虚拟货币传销案件，如：涉案超400亿的PlusToken 传销、涉案150亿的维卡币传销、涉案77亿的Wotoken钱包传销等。

这些所谓的“虚拟货币”项目都有一个显著特征，都是打着虚拟货币、区块链等创新的幌子，许以用户高额的回报，拉人头发展下线，实则就是传销骗局。那么，虚拟货币在传销类案件中扮演哪些角色呢？

虚拟货币在传销中扮演的“角色”

①传销犯罪的噱头

很多人缺乏对区块链及虚拟货币的认识与了解，传销团伙利用信息差，借着区块链、虚拟货币的噱头进行忽悠，鼓吹区块链、虚拟货币的“高大上”，吸引大批人参与。特别是一些打着各种噱头的空气币、山寨币、山寨/交易所/钱包项目。

这类传销中，项目都不会真的上链，涨跌也都是犯罪分子躲在后台编造的“数字游戏”

②传销入门费

尤其是在一些质押挖矿、存币生息等传销项目中，犯罪分子会要求受害人购买BTC、ETH、USDT等主流币、稳定币到诈骗平台进行质押，或者兑换平台币，作为“入门费”。

同时，参与者的收益结算方式通常也是虚拟货币，其计酬依据主要取决于下线人数及下线投资额，并非依据虚拟货币市场价值的涨跌。

③犯罪团伙工资、奖金结算

犯罪团伙内部的公司发放、利益分成也都通过虚拟币结算。另外，如果涉及洗钱过程，那么传销分子和洗钱团队也可能通过虚拟币结算。

近年来，虚拟货币已经渗透到涉诈、洗钱、网赌等各个环节。各类假借虚拟货币名义的网络传销花样翻新，以高额回报为诱饵诱导群众入群拉人头，隐蔽性、迷惑性极强。平台分级处置只是治理一环，更需要广大人民提升风险辨别意识，认清“高收益”的诈骗本质，主动远离涉诈群组与不明应用，共建清朗安全的网络环境。

多年来，成都链安持续致力于涉虚拟货币犯罪打击治理，链必追依托超 60 亿地址标签库，搭载 AI 智能体开展全链路研判。平台可完成多链多币种穿透，精准还原法币、虚拟货币之间的转换链路，对跨链、混币、兑币等复杂洗白操作自动拆解，支撑办案单位还原链上交易，高效侦办各种类型的涉虚拟货币案件。

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