Beosin × Sumsub 战略合作｜共同推进数字资产一站式合规实践

随着数字资产业务持续发展，机构对合规与风险管理能力提出了更高要求。如何平衡业务创新与风险控制，正成为行业关注的重要议题。

在链上风险管理方面，Beosin KYT 基于链上地址标签、交易监测和资金追踪等能力，帮助机构分析钱包风险、异常交易及复杂资金流；Sumsub 则通过身份验证、AML 交易监测及 Travel Rule 等能力，支持客户准入、风险筛查与持续监测。

基于此次战略合作，双方将围绕 AML Screening、Travel Rule 与 KYT 的联合应用展开探索，为金融机构、支付企业及虚拟资产服务商提供更全面的数字资产合规支持。

8 月 28 日，Beosin 与 Sumsub 联合举办“一号牌虚拟资产业务升级指南”行业活动，进一步围绕虚拟资产业务的实际合规需求展开讨论。

活动中, Andrew Liew（Sumsub，亚太区合作伙伴与联盟经理）首先分享统一验证平台在 KYC、KYB、反洗钱交易监测、欺诈防范和转账规则等场景中的应用，介绍如何进一步连接身份验证、交易监测、欺诈防范及转账规则等不同环节。

随后，Colin Chen（Beosin，加密犯罪调查总监）带来 AI Agent Enhanced KYT Compliance Solution主题分享，介绍智能体如何调用 KYT 能力，对地址和交易进行风险分析，并为合规人员提供风险解释、监管参考及处置建议。

现场还展示了 AML Advisor、KYT Skill 和 KYT MCP等能力，让智能体和业务系统更便捷地接入链上风险数据与分析能力。

● 合作启幕｜探索数字资产合规更多可能

活动现场，Alex Cheng（Beosin，Chief Operating Officer）与 Andrew Liew（Sumsub，APAC Partnerships and Alliances Manager）代表双方交换合作证书。未来，双方将继续围绕 KYC、KYT、Travel Rule 及链上风险管理探索更多联合实践。

● 圆桌讨论一｜稳定币：探索机构结算与商业应用场景

当天第一场圆桌讨论以 “稳定币发展：基础设施、市场应用与金融科技下一阶段” 为主题，由 Bobo Lee（Hong Kong Cyberport）、Steven Wang（OSL）、Louie Lee（Prosynergy）、Felix Tsui（HKT Financial Services）以及 Jacky Fung（FOMO Pay） 参与讨论。

从左至右依次为 Bobo Lee（Hong Kong Cyberport，Blockchain and Digital Asset Manager）、Louie Lee（Prosynergy，Managing Director）、Felix Tsui（HKT Financial Services，Chief Operating Officer）、Steven Wang（OSL，Compliance Officer）及 Jacky Fung（FOMO Pay，Vice President, HK）。

围绕港元稳定币的定位与潜在应用，现场讨论涉及机构结算、企业资金管理、跨境贸易及代币化资产等场景。

嘉宾们认为，港元稳定币的差异化优势可以更多体现在本地监管框架、可追溯性及机构金融应用方面。机构结算和资产代币化等场景具有一定发展潜力，但要实现更广泛的采用，仍有赖于产品、市场及相关基础设施的进一步完善。

从实际支付应用来看，企业是否采用稳定币，不仅取决于合规要求，也与其能否顺利接入现有金融体系密切相关。API 对接、企业系统自动对账及银行体系连接等能力，都会直接影响稳定币在企业场景中的应用效率。

● 圆桌讨论二｜PayFi：从监管要求走向持续合规运营

第二场圆桌讨论以 “从监管到落地：PayFi 的合规、牌照与监管科技实践” 为主题，由Ingrid Lin（HashKey Exchange）、Jayden Shao（Mankun Law Firm）、Monin Ung（MUNG Legal）、Kenneth Lai（CoinW）、Alicia Kim（Beosin）以及 Andrew Liew（Sumsub）参与讨论。

从左至右依次为 Ingrid Lin（HashKey，PI & Institutional Business Development）、Jayden Shao（Mankun Law Firm，Equity Partner）、Monin Ung（MUNG Legal，Senior Partner）、Kenneth Lai（CoinW，Head of AML）、Alicia Kim（Beosin，Head of APAC）及 Andrew Liew（Sumsub，APAC Partnerships and Alliances Manager）

现场从香港与新加坡的监管及牌照体系出发，交流了 PayFi 企业在实际运营中面对的 KYC、KYT、AML/CFT 及 Travel Rule 等合规问题。

嘉宾们指出，对于早期 PayFi 企业而言，自建牌照体系并非唯一的业务落地方式。企业也可以先与持牌机构合作，在合规框架下验证产品及商业模式。进入持牌运营阶段后，银行接入、AML/CFT、Travel Rule 及内部持续合规等方面则需要长期投入。

目前，Travel Rule 在跨机构信息传递中仍面临数据格式、技术标准及核验机制不统一等互通问题。对 PayFi 企业而言，KYC、KYT、Travel Rule 与风险处置不能停留在单一的合规环节，而需要真正融入日常业务和运营流程。

● 圆桌讨论三｜传统金融 × Web3：金融机构的虚拟资产业务布局与合规准备

最后一场圆桌讨论以 “传统金融与 Web3 融合：券商如何把握虚拟资产与稳定币机遇” 为主题，由 Henry Yu（Association of Blockchain Compliance Professionals）、Prof. Raymond Chan（Greater Bay Area Fintech League）、Paolo Chen（VDX）、Dami Shen（Hundsun Ayers）以及 Sally Yu（LONGPORT Whale） 参与讨论。

从左至右依次为 Henry Yu（Association of Blockchain Compliance Professionals，Executive Committee Member）、Prof. Raymond Chan（The Greater Bay Area Fintech League，Founding Chairman）、Paolo Chen（VDX，Chief Strategy Officer）、Dami Shen（Hundsun Ayers，Head of Sales and Marketing）及 Sally Yu（LONGPORT Whale，Head of East Asia Business Development）

围绕传统券商布局虚拟资产与稳定币业务，嘉宾从香港证监会最新监管动向出发，讨论了虚拟资产交易（VA Dealing）监管框架、市场发展趋势，以及传统券商可以把握的业务机会。

讨论还涉及券商开展虚拟资产业务时需要关注的牌照升级与合规要求，包括虚拟资产合规与传统金融合规的差异、KYT 风险监测，以及内部流程、系统和专业人员等方面的准备。嘉宾认为，传统金融机构需要结合自身业务定位与风险偏好，在把握市场机会的同时，提前完善相应的合规与运营能力。

结语

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Beosin是一家行业领先、专注于区块链反洗钱分析的监管科技公司，持有ISO 27001及SOC 2国际认证，提供智能合约安全审计服务、区块链反洗钱分析系统，以及虚拟资产案件调查与追踪系统。依托20余年的网络安全积淀，Beosin累计修复85,000+个安全漏洞，审计4,500+份智能合约，构建了覆盖61条公链、拥有52亿+地址标签的数据库，获得全球20余个地区的监管机构、200余家VASP及4,500余个Web3项目的信赖。