2026 年 8 月，区块链安全与合规科技公司 Beosin 与 AI 驱动型反金融犯罪监管科技公司 FCC Analytics 进一步深化合作。双方围绕 AI、区块链情报与金融犯罪合规展开更深入的场景协同，探索传统金融风控体系与链上风险分析能力的进一步融合。
随着金融机构逐步将数字资产纳入现有业务体系，合规团队面对的问题也变得更加具体：传统账户监测如何延伸至链上钱包，客户身份信息如何与资金流向关联，法币交易与数字资产交易之间的风险如何被持续识别和分析。
围绕这些实际需求，Beosin 与 FCC Analytics 正进一步衔接链上 KYT、资金追踪与传统 AML、交易监测及金融犯罪情报能力，为金融机构在数字资产业务中的风险识别、调查与持续合规提供更完整的支持。
活动回顾
AI × Blockchain Intelligence:
驱动机构级数字资产合规论坛
作为双方合作交流的一部分，8月27 日，Bitcoin Asia 期间，Beosin 与 FCC Analytics 在香港联合举办 Trusted Digital Finance Forum 2026，围绕 AI、区块链情报分析及机构级数字资产合规展开交流。
Colin Chen（Beosin, 加密犯罪调查总监）带来 AI 赋能的虚拟货币资金流分析主题分享，介绍 Beosin如何将地址标签、跨链追踪、关系图谱与人工智能分析结合，用于虚拟资产风险识别和资金调查。
他提到，人工智能可以结合资金快进快出、归集与分散等链上行为辅助识别异常，帮助分析人员更快定位值得关注的资金关系。针对 Tornado Cash 等复杂混币场景，Beosin 也展示了通过链上行为和交易特征分析，辅助提升资金追踪和调查效率的实践。
随后，Wallace Chow（FCC Analytics, 创始人兼首席执行官）分享新一代混合交易监测方案。随着金融机构同时面对传统法币交易与链上资产，如何连接原有反洗钱系统与 Web3 链上风险数据，也成为新的合规需求。
FCC Analytics 展示了将法币账户活动与 Web3 钱包关联，并结合传统反洗钱规则、链上 KYT 和制裁筛查等信息进行综合风险分析的思路，为机构建立更完整的客户风险视图提供参考。
活动现场，Beosin 与 FCC Analytics 还展示了双方在数字资产合规场景下的协同思路。FCC Analytics 覆盖客户尽职审查、名单筛查、交易监测及支付筛查等链下合规环节，Beosin 则通过 KYT 提供钱包地址风险识别、链上交易监测与资金追踪能力。
双方解决方案的集成实现了将客户身份、法币交易、钱包地址与链上资金流放在同一风险视角下分析，让传统反洗钱监测与链上 KYT 更好衔接，为金融机构开展数字资产业务提供更完整的合规支持。
当天首场圆桌讨论以 “可信数字资产：人工智能与链上情报分析如何赋能机构合规” 为主题，由Timothy Law（FCC Analytics）主持，Mandy Kong（AvenirX）、Alex Cheng（Beosin）、Eugene Wong（Cobo）以及 Wallace Chow（FCC Analytics 参与讨论。
从左至右依次为 Timothy Law（FCC Analytics，Chief Strategy Officer）、Alex Cheng（Beosin，Chief Operating Officer）、Eugene Wong（Cobo，Head of Risk and Compliance）、Mandy Kong（AvenirX，Compliance Director and Head of Anti-Money Laundering）、及 Wallace Chow（FCC Analytics，Founder and Chief Executive Officer）
现场交流涉及投资者准入、资金来源（SoW）核实、代币与发行方尽职审查、跨链风险监测，以及可疑链上活动调查等议题。
嘉宾们指出，传统 KYC 更多解决“客户是谁”的问题，而在数字资产场景下，机构还需要进一步了解客户的资金来源、具体资金来源、链上流转路径及相关交易对手的风险情况。因此，除钱包筛查外，地址标签、上下游交易对手、多跳资金流，以及归集、分散、快进快出等链上行为，也可以作为机构评估客户及资金风险的重要参考。
讨论还涉及人工智能在代币及发行方尽职审查中的应用。AI 可以辅助搜集企业信息、制裁名单、政治公众人物（PEP）资料、法院记录及负面新闻，并对法律、市场、技术、洗钱及恐怖融资风险进行初步分析。
不过，人工智能更适合作为前期分析工具，而非代替专业人员作出最终判断。机构仍需建立人工复核机制，并完整保留分析逻辑和审计记录，以确保相关决策可解释、可追溯。
第二场圆桌讨论聚焦 “数字资产机构化应用：挑战、机遇与监管展望”，由 Emil Chan（Hong Kong Digital Finance Association）主持，DC（Antalpha）、Veco Lin（Hundsun Ayers）、Jiani Yang（Mankun Law Firm）以及 Adam Zhou（VDX）参与讨论。
从左至右依次为 Emil Chan（Hong Kong Digital Finance Association，Co-Chairman）、Veco Lin（Hundsun Ayers，Executive President）、Jiani Yang（Mankun Law Firm，Senior Lawyer）、Adam Zhou（VDX，Co-Founder and Chief Commercial Officer 及 DC（Antalpha，Institutions Director of RWA Hub）
相比上一场对合规流程与链上风险的讨论，本场进一步延伸至数据安全、模型部署、监管适配，以及人工智能应用中的责任边界。
嘉宾们认为，人工智能可以协助处理部分重复性工作、提升业务效率，但当业务涉及多个司法辖区时，仍需根据不同市场的监管要求作出专业判断。AI 可以提供辅助，却无法取代合规人员对复杂监管问题的判断与责任。
在金融系统部署层面，机构需要清晰管理知识库、行为规范及系统权限边界，降低人工智能的不确定性对核心金融系统带来的影响。同时，还应结合自身业务风险，建立相应的数据隔离、部署及内部管控机制。
对于持牌机构而言，人工智能更适合作为分析与决策支持工具。在涉及客户资产、交易及其他重要业务场景时，数据管理、权限控制和人工复核仍是不可缺少的环节。
现场亦以“摸着石头过河”概括行业当前的发展阶段。随着 AI 应用加速、数字资产市场持续走向合规化，企业、金融服务提供商与政府相关部门需要加强协作，在实践中共同探索更适合香港市场的监管与行业发展路径。
未来，Beosin 与 FCC Analytics 将继续围绕 AI、传统金融 AML 与 Blockchain Intelligence 深化合作，进一步探索客户身份、法币交易、钱包地址及链上资金流之间的风险关联。
双方也将持续推动传统金融合规能力与链上 KYT、资金追踪及风险分析能力的衔接，为银行、券商、支付机构及其他金融机构开展数字资产业务提供更加完整的合规支持。
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关于 FCC Analytics
FCC Analytics是一家屡获殊荣的 RegTech 公司，同时也是香港科技园公司（HKSTP）Co-Acceleration Fund 的投资组合企业，专注于 AI 驱动的 KYC、AML 及金融犯罪合规解决方案。FCC Analytics 在澳大利亚、香港及新加坡设有办公室，为金融机构及政府机构提供创新技术，助力其打击洗钱、欺诈及金融犯罪行为，提升监管合规能力与金融体系完整性。
关于Beosin
Beosin是一家行业领先、专注于区块链反洗钱分析的监管科技公司，持有ISO 27001及SOC 2国际认证，提供智能合约安全审计服务、区块链反洗钱分析系统，以及虚拟资产案件调查与追踪系统。依托20余年的网络安全积淀，Beosin累计修复85,000+个安全漏洞，审计4,500+份智能合约，构建了覆盖61条公链、拥有52亿+地址标签的数据库，获得全球20余个地区的监管机构、200余家VASP及4,500余个Web3项目的信赖。
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