近日，Beosin 受邀参加第三届深圳法律服务博览会“国际视野下虚拟货币金融犯罪规制”实务交流会。
此次活动汇集来自南开大学、四川大学、深圳市律师协会、香港律师会、香港金融业协会、香港 Uweb（University of Web3）商学院、北京德恒律师事务所、上海市曼昆律师事务所、广东四端律师事务所等高校、行业协会及法律机构的代表，共同围绕虚拟货币金融犯罪、跨境司法协作、涉案虚拟资产处置、稳定币与 RWA 合规、链上反洗钱及跨境支付风险等议题展开交流，探讨数字资产发展背景下的法律规制、司法实践与合规路径。
作为区块链安全与合规领域的技术服务机构，Beosin COO Alex Cheng（郑力源）受邀发表《链上金融反洗钱：从监管条例到技术落地》主题演讲，围绕稳定币与非托管钱包相关反洗钱风险，以及链上风险识别、持续监控、资金追踪和智能辅助等技术实践进行分享。
▌稳定币加速流通，带来哪些新的反洗钱挑战
随着稳定币、非托管钱包及跨链交易等应用不断发展，虚拟资产反洗钱所面临的链上环境也更加复杂。
Alex Cheng 在分享中结合 FATF 关于稳定币与非托管钱包的相关研究，介绍了稳定币在发行、流通及赎回等环节可能面临的反洗钱风险。
其中，非托管钱包与 P2P 交易、跨链资金流动，以及链上数据与链下身份信息之间的数据缺口，都对风险识别、资金追踪及调查工作带来挑战。
在数字资产场景下，如何将监管要求进一步落实到风险筛查、持续监控和资金追踪等具体环节，也成为机构需要持续关注的问题。
▌ 从风险识别到资金追踪，链上分析如何落地合规
Alex Cheng 介绍，KYT/KYA 等区块链分析工具可应用于客户开户、充值、提币及持续监控等环节，结合地址标签、交易关系、历史行为及资金来源，对地址和交易进行风险评估。
以 Beosin KYT 为例，除基础风险筛查外，还可结合风险资金占比、关联层级及可疑行为等信息进行综合判断，并通过持续监控关注地址及交易风险变化。
在此基础上，链上分析还可进一步延伸至涉案资金追踪，通过梳理资金流向，并结合钱包聚类、行为分析及开源情报，辅助识别资金路径和地址之间的潜在关联，为后续调查提供线索参考。
这也与本次活动中关于跨境司法协作、涉案虚拟资产处置及链上反洗钱尽调等议题形成呼应。
▌ AI Agent加速发展，链上AML走向智能化
随着大模型与 AI Agent 技术发展，AI 也开始被应用于链上反洗钱相关工作。
Alex Cheng 提到，LLM 可以辅助合规人员整理风险评估结果、提炼重点信息，并结合相关监管要求，为 EDD、交易限制及 STR 上报等后续措施提供参考。
与此同时，随着 AI Agent 逐步参与支付和链上交易，链上资金流动的速度和复杂程度也可能进一步增加，对风险识别的实时性和自动化能力提出新的要求。
Alex Cheng 在分享中表示：
此次交流也进一步体现了，在虚拟资产金融犯罪治理不断深化的背景下，法律规则、司法实践与链上技术之间的协同正变得更加重要。如何将监管要求落实到具体的风险识别、资金追踪与调查环节，也将是行业持续探索的方向。
▌结语
感谢深圳市律师协会的邀请，也感谢各位嘉宾带来的专业分享与深入交流。未来，Beosin 将持续深耕区块链安全与合规领域，围绕链上风险识别、交易监控、资金追踪及 AI 辅助分析等方向持续推进技术实践，进一步探索区块链分析技术在虚拟资产合规、反洗钱及调查场景中的应用，为数字资产行业安全、合规发展提供技术支持。
Beosin是一家领先的区块链安全与监管合规科技公司，专注于智能合约安全审计，区块链反洗钱及虚拟资产犯罪调查与追踪，在全球10多个国家和地区设立了分部。凭借深厚的区块链智能分析技术和实战经验，Beosin已为全球20多个国家和地区的监管与执法机构，200多家虚拟资产服务商，4500多家Web3项目提供“一站式”的区块链安全+反洗钱合规+虚拟资产犯罪的预防与治理的产品和服务，得到客户的广泛认可和好评。欢迎通过公众号留言与我们联系。
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