全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日
第十七个
2026年5月15日，是第17个“515”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。当前经济犯罪的技术手段不断升级、隐蔽性持续增强，跨境化趋势愈发明显。不法分子频繁使用虚拟币进行资金结算与非法转移，此类案件往往涉案金额巨大，严重危害国家金融安全与经济安全。
跨境 "对敲" 非法换汇
近年来，以虚拟币为交易媒介的外汇类非法经营案件呈高发态势，其中跨境 "对敲" 模式尤为突出，已成为当前非法换汇的核心犯罪手段，小安为各位战友梳理了三类主流运作模式：
对敲OTC承兑商：不法分子打着“OTC承兑商”的幌子，一方面引导有换汇需求的“客户”用人民币或外币购买虚拟币，并转入不法分子指定的虚拟币钱包地址；另一方面安排币商在境外平台将该批虚拟币兑换为对应的外币或人民币；最终将兑换完成的资金转入“客户”指定账户，完成非法换汇闭环。
对敲地下钱庄：不法分子先让境内有换汇需求的“客户”将人民币打给地下钱庄控制的账户，地下钱庄再将该笔人民币兑换为虚拟币，通过境外虚拟币交易平台出售后获得“客户”所需外币，最后将外币直接打入“客户”的境外账户。
对敲实体店：不法分子将非法换汇伪装成合法交易：有换汇需求的“客户”在实体网点以“购物下单”为名，支付相应的人民币或外币；不法分子收到资金后，先兑换为等额虚拟币，再通过境外平台出售虚拟币获取对应的外币或人民币，最终将兑换完成的资金转入“客户”指定账户，掩盖非法换汇本质。
多层级“去中心化”链上收割
近年来，以区块链、去中心化金融（DeFi）为幌子的虚拟币网络传销已成新型经济犯罪趋势，这类骗局呈现包装专业化、层级清晰化、传播立体化、收割精细化四大特征：通过注册空壳公司、仿冒境外交易所界面、伪造合规牌照打造正规假象；依托等级机制设定返佣比例与晋升路径，形成多级拉人头结构；借助短视频、私域社群、线下宣讲会等多渠道洗脑营销，层层渗透诱骗入局。
此类传销骗局通过虚假项目包装与话术造势实施诈骗。比如以“100%去中心化的链上银行协议”为噱头，宣称依托智能合约实现盈利。再通过“权限销毁、资金池增长、做市零亏损”等话术营造稳赚不赔的假象，诱导用户质押指定代币参与所谓“做市”。平台设置1—30天不等的锁仓周期，长期锁仓周期的日化收益更高，且收益按复利计算，诱惑力极强；同时平台还设置单笔投额限制、短存入间隔，以此精准吸纳海量散户的小额资金，资金到期后还需凭密码完成赎回。该模式无任何真实流动性支撑，所谓的“做市”只是资金归集的幌子，用户的收益全部来源于新入场用户的本金，其本质就是典型的庞氏骗局。
“线上诈骗敛财+下线转移变现”
传统洗钱路径与数字化犯罪手段深度交织，资金转换流转的隐蔽性、复杂性显著提升，上门取现的财物类型与交付手段也在不断升级。被骗财物已从现金拓展至黄金、珠宝、奢侈品、电子产品等，通过多样化资产形态混淆核查视线；交付方式也突破直接上门交易，衍生出约定隐蔽地点碰面、借助快递、网约车、闪送等寄运渠道转移涉诈财物的模式，隐蔽性进一步增强。
随着犯罪手段的持续演进，不法分子已逐步形成“境内诈骗敛财+线下转移变现+虚拟币跨境洗白"的多链条团伙协作模式。犯罪集团通过境外社交平台招募上门取现“车队”或“币商”，诱导被骗人交付现金、黄金等实物，再由取现人员向诈骗团伙账户转入虚拟币完成资金交付。在整体犯罪链条中，虚拟币扮演着资金流转的重要角色。
资产跨境转移“新路径”
“虚拟币+第四方支付” 是近年来一种频发的洗钱模式。一方面，境内不法分子通过跑分平台的非法支付渠道将赃款转化为虚拟币，并通过交易所或钱包分批打散；另一方面，则是通过 “虚拟币交易+跨境收款” 的方式将资金洗白转至境外。
此类犯罪手段绕开传统的外汇管制和银行监管体系，将非法资金层层转移最终到境外。随着虚拟币洗钱手段的不断升级，不仅与多种传统洗钱手法深度叠加，让洗钱路径愈发隐蔽，更值得警惕的是，其跨境转移的趋势正愈发明显。借助虚拟币的跨境流通便利性，资金突破地域限制更加轻松，极大加剧了监管与打击的难度。
5·15经侦宣传日
向每一位经侦民警致敬
中科链安将持续深耕涉虚拟币新型犯罪领域，以技术为核心搭建专业服务桥梁，依托自身优势与实战积累，不断深化警校企多方协同合作。筑牢经济安全根基，守住链上安全防线。
